В этом материале:
В нынешний кризисный для нашей экономики период, когда национальная валюта стремительно падает, многие люди задаются вопросом: а как же если не приумножить, то хотя бы сохранить те средства, которые уже имеются? Некоторые по привычке сметают с полок магазинов бытовую технику и другие товары, кто-то верит в финансовую систему страны и упорно открывает рублевые депозиты, ну а кто-то ищет новые методы сохранить свой капитал.
Одним из таких способов уже давно стал депозит в драгоценных металлах. То есть счет в банке открывается не в какой-либо валюте, а в эквиваленте драгметалла, и проценты начисляются на металл, а не на сумму вклада. Несмотря на необычный способ сохранения денег, подобной возможностью пользуются тысячи людей. Среди самых популярных банковских металлов стоит отметить платину, золото и серебро. Платина весьма дорогая, хотя ее стоимость стабильно растет уже много лет, серебро напротив – весьма дешево, поэтому если речь идет о сбережении крупной суммы, серебра придется приобрести очень много. Остается самый популярный металл – золото. Давайте разберемся, стоит ли игра свеч, и стоит ли вкладывать деньги в золото в этом году. И в какой металл выгоднее вкладывать деньги?
Одним из очевидных плюсов подобных вкладов является отсутствие резких колебаний стоимости металлов. То есть любая валюта мира подвержена различным катаклизмам, и может буквально за несколько дней потерять несколько пунктов стоимости, тогда как драгоценные металлы обычно дорожают и дешевеют плавно. Этим также объясняется и медленный рост или падение котировок золота на мировых рынках. Получается, что инвестиции в драгоценные металлы зачастую выгоднее валютных вкладов, но только при условии долгосрочных вложений. Если Вы планируете совершить вклад на несколько лет или даже десятилетий – золото будет идеальным инструментом для заработка. Если же примерный срок вклада год или несколько лет, то, скорее всего комиссия банка поглотит всю вашу выгоду.
Касательно цен на желтый металл сегодня, стоит обратить внимание на мнения экспертов рынка. Так, стоимость драгоценных металлов обычно имеет периоды стабильного роста и стабильного же падения, причем повторяются эти процессы постоянно. Если смотреть статистику за прошлые 8-10 лет, то становится видно, что после достижения пика цены примерно в 1800 долларов за унцию в 2011 году, золото начало дешеветь, достигнув сегодняшней цены около 1100 долларов за тройскую унцию. Но аналитики настаивают на том, что это еще не дно падения – судя по всем показателям, золото ориентировочно достигнет отметки в 1000-1050 долларов за унцию, и лишь потом начнет расти. Как бы то ни было, дальше будет только рост, и насколько он станет стремительным, никто не знает. Понятно только то, что при желании вложиться в золотые слитки, делать это нужно сейчас или в самое ближайшее время.
Если Вы задались вопросом, в какой металл лучше вкладывать деньги, то вам стоит подробно изучить все возможные варианты. Помимо золота, неплохими металлами для сохранения своих сбережений считаются платина и палладий. Цена на эти металлы не подвержены сильным изменениям, а значит, стабильный доход от такого вклада Вам обеспечен. Только вот стоимость их выше золота, да и найти для покупки такие металлы проблематично. Таким образом, золото становится одним из самых привлекательных и доходных инструментов долгосрочного инвестирования. Но какой вид вложений в золото стоит выбрать, чтобы получить максимальную прибыль? Сегодня вклады в драгметаллах имеют несколько основных форм:
- Ювелирные украшения и золотые изделия.
Обезличенный металлический счет
Все способы имеют как очевидные плюсы, так и серьезные недочеты. К примеру, обезличенный металлический счет является, наверное, лучшим вариантом с точки зрения безопасности вклада, ведь надежный банк никуда не денется. Однако стоит помнить, что при закрытии счета Вам придется уплатить 13% налога с прибыли, которая получена за счет начисления процентов. (Как правило, банки начисляют по ОМС небольшой процент — от 0,25 до 3% годовых). Доход, полученный в результате повышения цен на металл, налогом не облагается. Еще одним неприятным моментом является то, что банки вольны сами устанавливать котировки, не опираясь на цены Центробанка. Ну и конечно комиссия за услуги – при краткосрочном вложении эти траты могут поглотить львиную долю Вашей прибыли.
Золото в слитках
Золото в слитках можно купить в любом крупном банке, и получить прибыль при продаже металла через определенное время, когда его стоимость возрастет. Существенный недостаток этого варианта в том, что при покупке слитка вы заплатите НДС 18% от стоимости металла, причем при продаже НДС вам не вернут. Таким образом, фактически стоимость слитка будет на 18% больше. Кроме того, слиток нужно где-то хранить, чтобы защитить от хищения.
Украшения
Остаются ювелирные украшения и предметы, выполненные из желтого металла. Как инвестиция, украшения едва ли смогут принести Вам денег, так как начальная стоимость любого изделия включает работу мастера, а не только цену материала. Захотев продать через время свои украшения, Вы столкнетесь с такой проблемой, что все будут предлагать лишь цену золотого лома, а не реальную стоимость изделия. Такой нюанс не коснется украшений, имеющих историческую или художественную ценность, но подобных изделий очень мало.
Решив инвестировать в золото, Вы принимаете правильное решение. Но стоит учесть все тонкости и нюансы этого вопроса, прежде чем тратить свои сбережения, и тогда Ваши вклады точно принесут Вам прибыль!
Каталог монет
Все существующие монеты можно найти в нашей базе с помощью удобного поиска.
Одним из самых надежных инструментов сохранения и приумножения капитала в 2018 году стали инвестиции в серебро, золото, платину и другие драгметаллы. Ситуация с котировками обещает быть неоднозначной и изменчивой, но при нестабильности финансового мира это лучшее решение.
Инвесторы неохотно вкладывают в серебро, несмотря на то, что его инвестиционная значимость не ниже, чем у золота. Экономическая уязвимость металла, искусственно заниженная цена и недооценка на инвестиционном поприще создают противоречия, которые запутывают потенциальных инвесторов еще больше. Американские эксперты утверждают, что настанет «серебряный век», и цена за грамм серебра сравнится с ценой золота. Или динамика цен устремится в высоту, к самому Фибоначчи, что связано с истреблением серебряных ресурсов на земле.
Рост котировок серебра, обещанный аналитиками в 2017 году, не спешит сбываться. Единственный прогноз, который позволяет составить сегодняшняя ситуация, – отсутствие прогноза. Сложная геополитическая обстановка, финансовая нестабильность и регресс экономики подвергают сомнениям любую точку зрения.
Перспективы не утешат инвесторов: ждать прибыли от серебра придется долго.
Говорят, через 10 лет залежи серебра будут обескровлены великими государствами с высоким уровнем развития промышленности. Тогда и следует ожидать, что серебро оценят по достоинству. Очевидно, в качестве краткосрочного актива серебро не оправдает надежд. Год, два, пять – слишком малый срок, чтобы делать выводы о доходности инвестиций.
Серебро используется не только ювелирном деле, даже наоборот: в этой сфере используют лишь 30% металла. Всего лишь 5% уходит на изготовление инвестиционных монет. Удивительно, что всего лишь 20% используется для проявки фотоснимков. В эстетическом оформлении интерьера задействовано 50% серебра (статуэтки, рамы для фото и зеркал, подсвечники и др.). Есть основания считать эти сведения неточными, поскольку какой-то процент серебра активно применяется в IT-промышленности, медицине, и в мизерном количестве в смежных отраслях. Именно привязка к экономике обусловила зависимость драгметалла от ее состояния.
Технические новинки поражают своим разнообразием. Они востребованы, несмотря на высокую себестоимость, независимо от кризиса. Но серебро, которое используется при их изготовлении, не подорожало. Из-под Лондонского фиксинга выходят низкие котировки. То же самое – медицина, расцвет фотосъемок, – все это не снижает темпов развития, а динамика цен «белого металла», при всех своих качках, уходит ниже.
Утешительный прогноз на 2018 год не может дать и аналитик-оптимист. При общей долговременной тенденции к снижению, сюрпризы вряд ли возможны.
Вложение в серебро в долгосрочной перспективе
Существует сводка фактов, которые позиционируют серебро как перспективный актив. Промышленный спрос будет расти, а с ним и цена на грамм золота. Эксперты выделяют ряд обстоятельств, которые открывают перед инвестором другую сторону инвестирования в серебро.
- При высоком проценте потребления мировые ресурсы серебра не так уж велики. Общий объем со всех известных на сегодня залежей в 16 раз больше, чем золотой. Но при этом серебра, доступного в виде различных промышленных изделий, в 4 раза больше, чем золота. Если брать во внимание только физический объем металла, который доступен на мировом рынке, то серебра в 10 раз меньше! По слухам, некоторые добывающие компании попросту отказываются от белого металла в связи его невостребованностью.
Читайте также
Надежные способы вложения денег во время кризиса в 2018-2019 годах
Серебро, в отличие от золота, доступно. Если оно в 50-90 раз в среднем дешевле, то постепенно активизируются вложения простых людей, не владеющих солидным капиталом. Это приведет к подорожанию унции. Поэтому инвестирование в серебро – хорошая затея.
- Тенденция к падению физического объема металла будет сохраняться на протяжении десятков лет. Оно не возвращается на рынок в виде лома, как золото. Собственно, золото тем и отличается, что его всегда много, т.к. оно переплавляется, трансформируясь в новые изделия, и практически не утилизируется. Серебро же после использования в промышленности подлежит утилизации, поскольку его извлечение из неисправной техники невыгодно и проблематично. Украшения из серебра вряд ли сдаются на лом своими владельцами.
Проблематична и добыча серебра. В мире практически не существует залежей чистого аргентума.
Лишь 20% его добывается из чистых рудников, без примесей. Остальные 80% добываются как побочный ресурс при цинке, никеле.
Корпорации не нуждаются в увеличении объема добычи серебра, потому что и доход от него незначительный. Доминирующую часть прибыли приносит «профильное» сырье, на котором компания специализируется.
Как считают экономические аналитики, спрос на серебро все-таки будет расти, а сегодняшнее положение его на рынке драгметаллов – это кратковременное помутнение рассудка спекулянтов. Дескать, они своими махинациями с бумагами держат цены на унцию в пределах 21 доллара, чтобы предотвратить хаос на нестабильном рынке. Но опираясь на вышеперечисленные факты, можно выгодно вложить деньги в серебро. Роберт Киосаки давно уже говорил о том, что вложение нужно делать сейчас, пока стоимость серебра ступила на нижний порог. Он миллионер, поэтому его прогноз, скорее всего, сбудется.
Скачущие котировки серебра
Мощный скачок цены за унцию произошел в феврале 2009 года. Серебро стоило 36 долл., и подорожание многие считали безвозвратным. Но откат до 27 долл. развеял общие настроения. Колоссальный и массовый слив серебра привел к удешевлению унции и в последующие годы. Но в 2011 году вклады в металл обрели неслыханные масштабы, все спешили вложить деньги в серебро.
Это связано с резким подорожанием унции в апреле 2011 года – 47,8 долл. Расцвет серебряного рынка достиг своего апогея, и многие ученые и финансовые эксперты заговорили о дефиците запасов серебра в мире при неуменьшающемся промышленном спросе. Затем то же, что и всегда – массовый слив серебра, падение цен.
Котировка серебра в «Сбербанк России»
Три года прошло с тех пор, и такой высокой отметки цены на унцию серебра не достигали. К концу 2012 года ситуация с котировками стабилизировалась на кратковременные периоды, а затем снова наступал застой.
Читайте также
Портфельное инвестирование
Медленный, но стабильный спад цен серебра длится по сей день. Незначительные скачки ничего не меняют в графике. Линия динамики устремилась вниз.
Если бы не кризис, возможно, эти предсказания были бы актуальны на этот момент. С точностью до наоборот: все говорят о растущем промышленном спросе на серебро, в то время как оно лежит на складах в избытке, и его с лихвой хватает на покрытие нужд китайской и американской промышленности. Серебряный «бум» не наступает, и предвидеть этого аналитики не смогли.
Актуальные котировки серебра
Котировки серебра устанавливаются Лондонским фиксингом ежедневно. Лондонский фиксинг – это процедура, в ходе которой согласовывается, соответственно курсу доллара и другим факторам, стоимость на любой драгметалл. Устанавливает фиксинг ассоциация торговцев на Лондонском рынке драгоценных металлов.
На полученную котировку равняются все национальные банки.
В Российской Федерации курс серебра устанавливает Центробанк, и его ценовая планка ежедневно меняет положение. Центробанк фиксирует цену за грамм, несмотря на то, что драгметаллы удобнее измерять в тройской унции, которая является мировым стандартом.
Цена в рублевом эквиваленте 1 грамма серебра колеблется в пределах 40 руб., а именно – 38,49 (покупка) и 38,56 руб. (продажа). Следовательно, стоимость тройской унции – 1197 руб. При техническом анализе можно увидеть незначительные колебания в пределах 2-5 руб.
В долларах стоимость унции приравнивается 17,23 (покупка) и 17,26 руб. (продажа) на международном рынке серебра. Напоминаем, инвестирование в серебро должно основываться на анализе фундаментальных факторов, поскольку колебания на бирже влияет на курс в незначительной степени.
Цены на серебро в ближайшее время
Радужные прогнозы, связанные с сокращением мировых серебряных резервов, не реализовываются. В целом тенденции, свойственные динамике цен на серебро, отражаются и на других драгоценных металлах.
Такого не ожидали даже мировые ведущие консалтинговые компании, основные потребители серебра, банки. DeutscheBank предвещал сначала 34 долл., затем 20 долл. HSBC прогнозировал минимум 21 долл. за унцию серебра (вначале было 27 долл.). Указанные цены сместились из-за снижения спроса китайской промышленности. После этого многим стало ясно, что через 25 долл. стоимость серебра не перепрыгнет. 19-20 долл. – это потолок. Но и эти цифры говорят о переоценке серебра, поскольку сегодня график остановился на 17 долл.
График котировки серебра к доллару
Динамика нисходящего тренда непредсказуема, и, возможно, курс серебра сбалансируется. В резервных фондах и на рынке скопилось огромное количество металла при общем кризисе. Промышленный спрос упал. Что касается добывающих компаний, ситуация не оптимистичная: добыча серебра проблематичная и дорогостоящая, добытое сырье не окупает затрат на его извлечение. При высокой себестоимости серебра продавать его по 20 долл. за унцию – нерентабельно.
Что нам ждать в будущем
Невозможно обещать быстрого роста котировок в 2018 году. Позитивное изменение графика хотя бы до отметки 18,8 долл. даст понять, что не все потеряно. Но многие инвесторы, увидев, что не предвидится дефицита серебра из-за регресса сильнейших мировых промышленных корпораций, выходят из рынка драгметаллов на биржевые фонды.
Просмотров: 3 721Я уже неоднократно писал, что не стоит пренебрегать возможностью инвестировать в драгоценные металлы. Особенно в пору, когда приближается, или уже наступает кризис. Например, как сейчас. Но не стоит забывать, что драгоценные металлы представлены не только золотом, есть еще серебро. Может быть стоит часть денег вкладывать именно в серебро ?
Я писал, что и Россия и Китай именно физического золота. Все знают о проблемах с увеличением денежной массы, благодаря политике смягчения США и европейских стран. Значит все валюты будут дешеветь. И даже , когда дорожает, то дорожает только в долларах и евро. И в из прошлых статей, я говорил о возможности инвестирования в золото, особенно в наше неспокойное время. Давайте сегодня обсудим преимущества серебра по отношению к золоту.
Количество тонн металлов в мире.
Основное преимущество серебра в том, что оно постоянно востребовано промышленностью. Золото используется только в финансовых целях (монеты и слитки) и в украшениях. По большому счету, золото никуда не девается: сколько добыли золота за всю историю человечества, столько сейчас и имеем. С серебром все иначе. Промышленность использует серебро очень интенсивно: и в радиотехнике, и в медицине и еще в куче мест. Конечно, в большинстве случаев серебро не возвращается. Кроме того серебро, используемое в этих целях нечем заменить. Что это значит? Если серебро подорожает, то его все равно будут так же использовать как и раньше: спрос не эластичен.
Если за всю историю человечества золота было добыто примерно в 10 раз меньше, чем серебра, то сейчас картина меняется. Добыча золота растет, а серебра — напротив падает. И соотношение запасов уменьшается. Кроме того, страны накапливают свои золотовалютные резервы в золоте и валютах. Серебро из этого перечня удалили уже давно. А по рыночным механизмам, если предложения чего-то уменьшается, при сохраняющемся спросе, то цена на этот товар — растет.
Фьючерсы.
В основном цены на серебро определяются на рынке фьючерсов. Но далеко не все заключенные контракты имеют под собой реальную основу. Как и прочие деривативы, они создаются только для виртуальных сделок. Просто переводят деньги из одних карманов в другие, как в карточной игре. Серебро используется только как формальная основа, но не как реальный товар. Свидетельством этому является случай с покупкой серебра Уорреном Баффетом: в 1996-1997 годах он стал покупать колл-опционы на серебро. Только в момент окончания действия опциона, он не обращал их в деньги, а требовал поставок физического серебра. И цены на серебро выросли с 4 долларов до 7.
Так вот когда дело дойдет до фактической покупки и продажи серебра, цены будут изменяться гораздо быстрее, чем сейчас. Потому что сейчас цены определяются спросом и предложением на рынке деривативов, который многократно превышает рынок реального металла.
Количество золота, проданного по фьючерсам составляет 2,5% от имеющихся запасов. В то же время объем сделок по серебру превышает запасы на 200%.
ОМС и ETF.
Есть мнение, что банки при открытии ОМС не покупают реальный металл. Они просто создают виртуальный счет в граммах золота или серебра. Иначе они бы требовали деньги за хранение слитков. Банк просто зарабатывает деньги на спреде: разнице цены покупки и продажи металла при операциях с ОМС. Это работает, когда количество желающих продать металл более-менее совпадает с количеством желающих купить. Но что будет происходить с этими же банками, если инвесторы всей толпой кинутся покупать серебро? Или продавать. Скоро у нас будет шанс узнать…
Считается, что фонды, торгующиеся на бирже (), обеспечены фактическими запасами золота и серебра. Но все чаще я стал встречать на американских сайтах и в литературе упоминания о том, что запасы эти фиктивные, и на самом деле их просто нет. А они владеют огромным количеством золота: википедия говорит, что за ними числится 2288 тонн золота, по данным за 2012 год.
В период кризиса стоимость многих мировых валют, акций, а также сырья начинает сильно колебаться. В результате такого агрессивного движения многие теряют свои капиталовложения. Инвестиции в золото, в сравнении с вышеперечисленными типами, намного надёжнее и, при необходимом уровне знаний, а также грамотной стратегии, позволяют получить значительную прибыль при минимальных потерях. Инвестирование в золото оптимизирует рынок торговли и занимает лидирующие позиции по надёжности подобных капиталовложений.
Выгодно ли проводить подобные вложения в драгоценные металлы в период нестабильности рыночной экономики или нет? Да, так как различные типы золотых инвестиций, популярность на которые постоянно растет, позволяют удерживать торги на на высоких уровнях.
Повышенный спрос на металл поддерживает его ликвидность и сегодня, при нестабильном состоянии рыночной экономики во многих развитых странах. Вложение денег в золото по всему миру обеспечивает движение вверх его котировок. Это является главной причиной для подобных вложений. Стоит ли принять участие в мировой торговле? На этот вопрос ответит динамика цены.
На графике отображено, как менялись цены за последние годы.
| Год | Цены за 1 унцию в долларах |
|---|---|
| 2000 | 316 |
| 2001 | 293 |
| 2002 | 349 |
| 2003 | 416 |
| 2004 | 454 |
| 2005 | 536 |
| 2006 | 725 |
| 2007 | 841 |
| 2008 | 1010 |
| 2009 | 1210 |
| 2010 | 1420 |
| 2011 | 1921 |
| 2012 | 1792 |
| 2013 | 1694 |
| 2014 | 1380 |
| 2015 | 1300 |
| 2016 | 1375 |
| 2017 | 1290 |
Даже при скачках, в отмеченный период времени, стоимость увеличилась почти в 5 раз. По меркам биржи это довольно значительный рост, при внешних экономических ситуациях на рынке. Ликвидность золота обеспечивается также и постоянными добычами его на территории многих государств.
Объединить все причины для вложения в золото можно в следующий список:
- металл на торгах достаточно стабилен, и за каждый год его цена значительно вырастает;
- вложения являются отличным страховым инструментом от кризисных скачков на рынке;
- постоянно растущий спрос.
Обратите внимание: для прибыльных операций по доходам от золота, в него следует вкладываться на долгий срок, так как получение месячной прибыли с торгов будет меньше чем за год или 5 лет.
Как вложить деньги в золото? Этот вопрос довольно интересный, так как сегодняшний рынок предоставляет множество типов вложения в металл. Каждый из них направлен на конкретную категорию вкладчиков. Это объясняется тем, что каждый инвестор преследует свои цели.
Это могут быть:
- краткосрочные вложения на большие суммы, чтобы получить быструю прибыль от растущих котировок;
- долгосрочные вложения, чтобы обезопасить свои активы от резких изменений в экономике;
- долгосрочные вложения для получения ежегодной прибыли или разовой прибыли за весь период вложения;
- инвестиции в золото, как в предмет для коллекционирования, к примеру, юбилейные монеты, выпущенные банком.
Вне зависимости от того, какие цели преследуются вкладчиком, они все направлены на получение экономической выгоды.
Есть следующие типы вложений в металл:
- приобретение в слитках разной массы;
- открытие обезличенных счетов по металлу;
- покупка монет.
Каждый инвестиционный золотой тип представляет собой определённую стратегию для инвесторов. Три данных категории вложения популярны в стране, и активно развиваются в последние годы. Любой желающий, при наличии определённой суммы денежных средств, может стать настоящим инвестором и, при правильном распределении ресурсов в итоге сможет получить хорошую прибыль от проведенной сделки.
Приобретение в слитках разной массы
Один из самых распространённых способов инвестиции в золото не только в стране, но и во всём мире, это его приобретение в специальных отлитых или обрезных слитках. Отлитые или штампованные слитки производятся из заготовочных форм разного размера. Обрезные слитки изготавливаются путём резки на специальном оборудовании от общего отлитого листа. Последний метод применяется для слитков небольшой массы.
Чистота золотого слитка определяется его пробой. Наивысшая проба считается 999 целых и 95 сотых. Именно в данной пробе должны производиться все слитки. Приобрести их можно в банковских учреждениях, где представлены вклады в металлы.
Минимальный вес, в котором выпускаются слитки, составляет 1 грамм. Самый большой размер составляет 10 килограмм. В верхней их части указывается информация о:
- штамповке;
- организации, выпустившей его;
- массе;
- пробе;
- серийном номере.
К каждому выпущенному слитку прилагается собственный паспорт и сертификат, указывающий на его качество. Сегодня допускаются продажи изделий в двух типах качества:
- Отличное.
- Удовлетворительное.
При покупке выдаётся специальный кассовый ордер или чек, где должна быть прописана следующая информация о покупке изделия:
- общая сумма сделки;
- масса изделия;
- количество приобретённых изделий;
- номер пробы;
- серийные номера каждого приобретаемого изделия;
- дата и место проведения сделки.
Все изготавливаемые слитки проходят специальную сертификацию на стандарты качества. Это необходимое правило выпуска золотых изделий на территории страны, контролируемое действующим законодательством. Все слитки должны соответствовать стандартам качества ГОСТ.
Открытие обезличенных счетов по металлу
Как инвестировать в золото без приобретения металла в натуре? Для этого используется такой финансовый инструмент, как открытие специального металлического счёта в банковском учреждении. Предоставляют подобный инвестиционный инструмент не все банки.
Поэтому перед тем как вы соберётесь заняться подобным типом инвестирования, убедитесь, что банки поддерживают данную услугу.
Если в вышеуказанном типе инвестиции в золото используется материальный метод, то есть вы приобретаете физический , который можете как оставить на хранение в банке, так и забрать его с собой, то открытие специального счёта будет подразумевать приобретение металла без его фактической выдачи инвестору на руки.
Все приобретённые слитки инвесторами хранятся в банках в специальных отведённых местах. Преимущества такого метода инвестирования заключаются в отсутствии налоговых отчислений на прибыль, получаемую физическим лицом. Банки также идут навстречу таким вкладчикам и предоставляют услугу по открытию счёта бесплатно.
Перед открытием счёта необходимо совершить следующие действия:
- изучить предложения банков, предоставляющих данную услугу;
- после того как будет выбран банк, проверьте его лицензии;
- изучите репутации банковского учреждения. Это очень важно, так как в сложившейся экономической ситуации многие банки очень быстро теряют лицензии. Металлический счёт не может быть застрахован, поэтому в случае потери лицензии или других проблем с банком, вернуть вложения не удастся;
- подготовьте все требуемые для открытия счёта документы.
Обратной стороной таких инвестиций, помимо риска потери вклада, является низкий доходный процент от вклада. Во многих случаях его попросту нет. Такой тип отлично подойдёт для краткосрочных спекулятивных рыночных операций по металлу.
Покупка монет
Стоит ли приобретать золотые монеты, выпущенные банком? Такой вид инвестиций не является активным. Получить быструю прибыль с приобретения юбилейных или памятных банковских изделий можно. Однако этот процесс усложняется некоторыми нюансами.
В первую очередь у данного типа низкая ликвидность. Обусловлено это тем, что спрос на такие изделия достаточно невелик. Рынок сбыта, в основном, держится на коллекционерах, занимающихся сбором подобной продукции.
Во-вторых, цена на такие изделия порядком завышена. Все монеты выпускаются в различных вариантах и типах чеканки. Они могут быть посвящены памятным мероприятиям или каким-либо событиям. Чем меньше серия выпускаемых изделий, тем больше будут они стоить. Также это скажется и на получении дохода.
Необходимо следить за движением стоимости того или иного типа золотых момент. Не всегда с момента приобретения они сразу становятся ликвидными, и цена на них начинает активно расти.
Исходя из этого, такой способ не подойдёт для краткосрочных типов сделок. Так как изначально завышенная стоимость может увести баланс инвестора в отрицательное значение, если он решит быстро её продать после покупки.
Выгодно ли приобретать такие изделия? На первый взгляд, нет, однако у такого инвестиционного инструмента есть один положительный момент. По большей части, после приобретения золотой монеты, она сразу становится дешевле на несколько порядков. После того как весь тираж будет распродан, начнутся торги среди владельцев. Это связано с тем, что хоть по общему счёту спрос на такие изделия невелик, но желающих приобрести монету из конкретной серии будет больше, нежели её тираж.
Те, кто не успел купить вовремя, начнут искать владельцев, чтобы приобрести у них изделие. Следовательно, и цена при такой сделке будет выше, чем она стоила вначале. Чем больше таких сделок и спроса на конкретную серию, тем больше можно будет за неё выручить. Некоторые проданные экземпляры окупают себя до 5-10 раз, но, чтобы получить желаемую прибыль, необходимо время. Может пройти не один год, с момента приобретения, чтобы спрос на монету возрос.
Правила для инвестиций в золото
Руководство по инвестированию в золото и серебро хочет иметь каждый инвестор. Однако не всё так просто. Рынок постоянно развивается и движется. Котировки скачут, в зависимости от спроса или новостей, которые в последнее время сильно влияют на внутренние и внешние экономики многих стран.
Регуляторов таких вложений нет, так как спрогнозировать событие в будущем, которое повлияло бы на рост или падение стоимости на металл, не представляется возможным. Можно довериться прогнозами крупных аналитических центров или именитых биржевых брокеров, но и они порой отшибаются.
Поэтому, когда мы вкладываем свои денежные средства в драгоценные металлы, мы рискуем. Риск связан с потерей части вложенных средств в случае колебания курса.
Инвесторы могут защитить свои активы, соблюдая ряд правил. Они помогут минимизировать потери и при правильных действиях увеличить капиталовложения:
- Определите для себя, какой тип инвестиций вам требуется. Для этого необходимо рассчитать суммы вложения и сроки получения дохода. Если имеются большие средства, то их можно направить на приобретение слитков. Это, как минимум, убережёт деньги от инфляции. Вкладывать в слитки лучше на долгие сроки. Чем больше сумма вложений, тем больше можно будет получить с продажи через 1 год или 5 лет. Если действия направлены на получение быстрой выгоды на фоне растущего курса, используйте тип с открытием металлического счёта.
- Внимательно изучите динамику роста и падения цены за последний год. Это поможет создать полную картину дальнейших перспектив по вложениям. Если цены за последние несколько месяцев снижаются, то это не самый благоприятный момент для покупки. Лучше всего совершать сделку по покупке металлов на развороте цены. Для этого следует дождаться пика падения и после того, как цена начнёт расти, сделку можно открывать.
- Ежедневно отслеживайте курсы цен и аналитические новости, которые связаны с котировками по металлам. Если задействованы большие денежные средства, то можно воспользоваться услугами профессиональных брокеров, которые сами следят за всеми изменениями.
- Большим риском считается торговля металлами на небольшую сумму, если, конечно, инвестор не использует 3 тип инвестиций, связанный с приобретением монет. Цены на бирже находятся в постоянной динамике. Может случиться так, что после покупки цена начнёт понижаться, соответственно, и активы инвестора будут уменьшаться. Если средств не много, то очень быстро с таким понижением средства могут быть потеряны, и перейдут в отрицательное значение. Как часто бывает после падений, может образоваться рост. Однако все средства уже будут истрачены. Всегда внимательно рассчитываете суммы, которые вы используете на торгах на бирже металлов, чтобы их не потерять.
- Для уверенного и стабильного роста своих сбережений приобретайте золото в слитках. Это не самый быстрый способ получить доход, однако, на сегодняшний день самый эффективный и надёжный в плане общего получения прибыли. Если вернуться к таблице в начале статьи, то можно понять, что цена за 17 лет выросла в 5 раз. За всё это время она ни разу не опускалась ниже её значения, которое было в 2000 году.
Золото уже не одно десятилетние является основным средством защиты капитала от рыночных колебаний. В кризисе 2008 года этот металл являлся спасательным кругом для экономик многих стран. Именно тогда его ликвидность выросла до отметок почти в 2000 долларов за 1 унцию. Многие, кто активно вкладывался в металлы в 90-х -2000-х годах, при таком скачке, практически стали миллионерами. Поэтому главное правило торговли золотом – это терпение.
Многие люди на собственном опыте убедились насколько нестабилен и обманчив финансовый рынок. Многочисленные кризисы, дефолты государств, финансовые «пирамиды», рушащиеся крайне неожиданно - все это заставляет искать альтернативные способы вложения денежных средств. Большинство людей считают, что доллар и евро - надежные валюты, но это далеко не так. Существует масса факторов, влияющих на стоимость таких вкладов, что делает их весьма уязвимыми. Золото и редкоземельные металлы также весьма нестабильны и перепады цен на них существенны. В настоящее время, в мире существует лишь один драгоценный металл спрос, на который превышает предложение на 25% ежегодно. Этот металл называется серебром.
Динамика цен с 1970 года
Впервые спрос на серебро взлетел в 1942 году. В разгар Второй мировой войны данный металл и его производные были жизненно необходимы для производства радиостанций и шифровальных машин Энигма. Именно тогда спрос существенно превысил предложение, и эта тенденция сохраняется по сей день.
Целесообразно рассматривать динамику роста цен на серебро именно с 1970 года. Именно с этого временного периода сформировался ценовой диапазон и полный перечень факторов влияющий на него.
Впервые, ценовой взрыв произошел в 1980 года, вызывали который следующие причины. Во-первых, американские нефтяные магнаты братья Хант скупили около 30% запасов серебра в мире (были выкуплены крупнейшие месторождения в Мексике). Во-вторых, начиналась четвертая научно-техническая революция, и количество производимых печатных плат для компьютеров и средств связи возросло на несколько порядков. Рост цены составил 700%, и это значительно превышает прибыль, которую можно получить даже рискованно, играя на бирже FOREX.
График цен на серебро с 2004 года
Второй ценовой скачок случился на рубеже 2010-2011 годов и связан он серьезнейшим финансовым кризисом, а также кризисом ипотечного кредитования в США. Фундаментальные основы рынка были серьезно подорваны и лишь серебро стало тихой гаванью, которая приносила ежегодный существенный доход.
Условия роста и падения стоимости серебра
Снижение стоимости серебра связано с несколькими экономическими и производственными факторами. Прежде всего, это открытие новых месторождений. Миллионы тонн руды могут существенно снизить общую стоимость этого драгоценного металла на рынке. Подобное уже происходило, когда в 1986 году на мировой рынок была выброшена огромная партия переработанного серебра из СССР и стран Восточной Европы.
Следующим по значению условием падения цены может стать спад промышленного производства. В один «прекрасный» день спрос на бытовую технику, компьютеры и мобильные телефоны может пойти на спад, а промышленное серебро также потеряет в стоимости.
В свою очередь, фактором роста может стать любой существенный финансовый кризис. Дабы вывести из-под удара свободные средства, они инвестируются в драгоценные металлы, которые - вот уже две тысячи лет не выходят из моды.
Наращивание производственных мощностей, высококачественное химическое производство, выпуск принципиально новой электроники - все это стимулирует рост курса серебра.
Инвестиционная привлекательность
Как показывает практика, золото по-прежнему остается самым привлекательным драгоценным металлом, в которой принято инвестировать. Утверждение это порядком устарело, так как новая экономическая реальность диктует новые правила.
Преимущества инвестиции в серебро в следующем:
- Очень доступная стоимость. Унция серебра стоит намного дешевле унции золота.
- Постоянный и стабильный доход. Не стоит забывать о том, что около четверти всех потенциальных покупателей не могут приобрести этот металл. В свою очередь, золота всегда предлагается с избытком.
- Постоянное уменьшение количества серебра. В отличие от золота его нельзя использовать вторично, и поэтому его количества постоянного уменьшается.
- Полная независимость от кризисов и финансовых пузырей.
- Универсальность в использовании. Серебро высокой пробы успешно используется и для производства ювелирных украшений, и для изготовления электроники, и в качестве катализатора химических реакций.
Способы инвестирования в серебро.
Вполне официально можно приобрести драгоценный металл несколькими разными способами. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, о которых следует поговорить подробно:
Слитки
Наиболее распространенный способ инвестиций в серебро. Каждый серьезный банк имеет лицензию на торговлю драгоценными металлами и с минимальным оформлением документов продаст слиток нужного размера.
Слитки продаются в банковской упаковке повреждать которую не следует, иначе придется заказывать экспертизу, подтверждающую чистоту металла, что может обойтись недешево.
Помимо этого, для хранения слитков необходимо завести сейф, где они будут в недосягаемости от грабителей. Если желания приобретать сейф нет, то можно договорится с банком о хранении, но нужно быть готовым платить ежегодный сбор.
Слитки серебра способны принести стабильный доход, что является хорошим вложением денежных средств.
Монеты
Достаточно распространенный способ инвестиции в благородные металлы. Ежегодно Монетный Двор выпускает несколько десятков серебряных монет различного веса и номинала. Некоторые из них украшены драгоценными камнями.
Такие монеты не просто серебро высокой пробы. Они имеют определенную нумизматическую ценность, что существенно может увеличивать их конечную стоимость.
Главное требования по хранению - абсолютная сохранность монеты. Лучше всего вовсе не вынимать ее из специального футляра, так как каждая царапина может серьезно снизить стоимость такой монеты.
Краткосрочная доходность монет невелика, но если «играть в долгую», то уже через 5–7 лет монеты можно будет получить неплохой доход, и защитить деньги даже в случае сильной инфляции.
Обезличенный металлический счет
Такой вид счета представляет собой банковский вклад, созданный для учета драгоценного металла без привязки его к конкретной форме. Проще говоря, указывается вес металла в граммах, но не указывается форма (слитки, монеты) в котором он хранится.
Обезличенный металлический счет можно пополнить, обналичить или перевести в другие денежные валюты. Надо сказать, что далеко не все банки работают с обезличенными металлическими счетами. Как правило, открытием подобных вкладов занимаются крупные банки, входящие в ТОП-100. К ним можно отнести Сбербанк, ВТБ-24, Газпромбанк, Банк Москвы и МДМ Банк.
К преимуществам такого счета можно отнести отсутствие НДС, минимальный входной порог, все заботы с хранением и сертификацией драгоценных металлов лежат на сотрудниках банка.
К недостаткам можно отнести либо полное отсутствие процентов по вкладу, либо их незначительное количество. Также, реальное серебро можно получить только после уплаты достаточного серьезного комиссионного сбора.
Экзотические инвестиции
Конечно же, стоит выделить ювелирные украшения, произведения известных ювелиров. Качественные перстни, серьги, колье или диадемы из серебра ценились во все времена. Они могут служить не только в качестве инвестиционного сбережения, но и как подарок любимой женщины. Главное, не забывать напоминать любимой, что носить такое инвестиционное украшение следует со всей возможной аккуратностью.
Но имейте ввиду, что инвестиционная ценнтость этого способа достаточно сомнительна, так как продать изделия из серебра с выгодой будет очень сложно.
Торговля на бирже
Приобрести или продать драгоценный металл можно и на бирже. На сегодняшней день совершенно свободно можно совершать торговые операции с драгоценными металлами на бирже Форекс или на ММВБ.
Плюсы и минусы вложения в серебро.
Стабильность, всяческое отсутствие инфляции и высокий спрос - вот основные причины, которые заставляют инвесторов все чаще и чаще вкладывать деньги в серебро.
Как утверждают некоторые аналитики, в мире осталось всего лишь 10–15% не добытого серебра, а значит, его цена будет значительно увеличиваться с каждым годом. К 2025 году стоимость серебра должна сравнятся с ценой золота, а позже и превзойти ее. Все это делает вложение в серебро невероятно прибыльным делом. А если судьба будет благосклонна, то можно серьезно увеличить свои средства, не прилагая при этом никаких усилий.
Основным минусом инвестиций в серебро является возможная стагнация цены. Стоимость может находиться на одном уровне или незначительно колебаться в течение нескольких лет, что не позволит получить высокую доходность.
Подытоживая все вышесказанное можно сказать, что серебро – это тихая заводь в бушующем мире мировой экономике. Переводить все свободные деньги в серебро не стоит, но вложить в него часть капитала будет мудрым и взвешенным решением.
Полезные видео
Самые дорогие серебряные монеты России.
Урок по финансовой грамотности: инвестиции в драгоценные металлы.
